W 4 osobowych grupach macie zdecydować o rodzaju inwestycji.
Każda grupa dysponuje kwotą 200 000zł, inwestycja może trwać 1 rok.
Podać rodzaj inwestycji oraz uzasadnić jej opłacalność na podstawie ogólnodostępnych danych. Bierzemy pod uwagę ryzyko, opłacalność oraz płynność.
Każda grupa dysponuje kwotą 200 000zł, inwestycja może trwać 1 rok.
Podać rodzaj inwestycji oraz uzasadnić jej opłacalność na podstawie ogólnodostępnych danych. Bierzemy pod uwagę ryzyko, opłacalność oraz płynność.
Licze na naj :D
Trzy pomysły:
Pomysł 1: Lokata bankowa
Rodzaj inwestycji: Lokata roczna w stabilnym banku.
Uzasadnienie opłacalności:
- Relatywnie niskie ryzyko utraty pieniędzy, gdyż lokaty są zabezpieczone przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny do kwoty 100 000 EUR.
- Na dzień dzisiejszy (2023) oprocentowanie lokat na rok wynosi ok. 1-2%. Dla 200 000 zł można więc uzyskać zysk rzędu 2 000 - 4 000 zł.
- Lokata roczna jest płynna, ponieważ po roku można wypłacić całą kwotę wraz z odsetkami.
- Warto zaznaczyć, że opłacalność tej inwestycji może nie być wysoka w porównaniu do innych form, ale ze względu na niskie ryzyko, może być odpowiednia dla ostrożnych inwestorów.
Pomysł 2: Inwestycje w akcje
Rodzaj inwestycji: Diversyfikowany portfel akcji na Giełdzie Papierów Wartościowych.
Uzasadnienie opłacalności:
- Ryzyko jest umiarkowane, ale może być zmniejszone poprzez dywersyfikację, tj. kupowanie akcji różnych spółek i sektorów.
- W ostatnich latach, indeksy giełdowe (np. WIG20) notują wzrosty. Mimo, że przeszłość nie gwarantuje powtórzenia wzrostów, obserwując trendy, inwestycja w akcje może przynieść zysk rzędu kilku procent rocznie.
- Płynność inwestycji jest wysoka; akcje można sprzedać praktycznie w dowolnym momencie.
Pomysł 3: Fundusze inwestycyjne
Rodzaj inwestycji: Inwestycja w fundusze akcyjne, obligacyjne lub mieszane.
Uzasadnienie opłacalności:
- Ryzyko zależy od rodzaju funduszu - w przypadku funduszy akcyjnych jest wyższe, obligacyjnych niższe, a mieszanych umiarkowane.
- Opłacalność również zależna od funduszu - fundusze akcyjne mogą przynieść wyższe zyski, ale też większe straty, natomiast fundusze obligacyjne są bardziej stabilne, ale dają niższe zyski od akcyjnych.
- Płynność jest umiarkowana - większość funduszy pozwala na wyjście z inwestycji w dowolnym momencie, jednak mogą być z tym związane dodatkowe koszty.